Incomlend 与 Trade Finance Market 合作使用区块链降低发票融资欺诈风险

第一次,另类出资者将能够降低发票和应收账款金融交易的风险——降低合规成本和欺诈

新加坡 – Incomlend 采用了 Invoice Check – 由 Trade Finance Market (TFM) 开发的区块链应用程序,可快速轻松地确定我们平台上的发票是否可能在外部获得双重融资。

发票欺诈是应收账款融资的主要风险来源,也是 Incomlend 风险缓解矩阵的中心点。发票欺诈有多种形式和颜色,但通常分为三类:

1. 单方面欺诈。 发票是卖方单方面伪造的。当资金提供者未向卖方的买方披露​​发票所有权已易手时,通常会发生这种情况。在这种情况下,资金提供者无法直接与买方核实发票的真实性。

Incomlend 缓解:我们通过系统地向买方披露交易并要求供应商提供一整套证明交易真实性的第三方文件来应对这种风险。

2. 勾结。 发票是卖方与买方合谋伪造的。当资金提供方要求买方确认发票时,由于买方与卖方勾结,即使发票是假的,买方也会确认发票。

Incomlend 缓解:我们通过要求供应商提供全套第三方文件来证明交易的真实性,并检查供应商和买方是否存在潜在的串通危险信号(销售集中度、共同关键人物等)来降低这种风险。

3. 、双重融资。 卖方通过不同的资金提供者或融资人多次为同一张发票提供资金。

Incomlend 缓解:我们通过将所有买家的付款重定向到我们的账户并通过部署在 Incomlend 系统中的“发票检查”来解决这些风险问题。 

Trade Finance Market 的 Invoice Check 解决方案是利用区块链技术加强 Incomlend 双重融资风险缓解措施的一项重大新进展。

国际商会发现,近 20% 的银行报告称,过去一年欺诈指控有所增加,这对全球企业和组织构成了重大威胁。当违约发生时,可能有几个资助者都认为他们拥有发票或应收账款。这个问题在跨境交易中被放大,特别是在只使用纸质发票的情况下以及在没有中央登记处登记费用的市场中。

Invoice Check 使用区块链技术加密交易数据,同时还提供有关发票是否可能存在欺诈或双重融资的信息。Invoice Check 的一个关键区别在于它不依赖于中央注册表——而是使用分散式分类帐技术的力量。数据受到潜在竞争对手的保护,并且一旦在区块链上就可以防篡改。Invoice Check 与现有技术一起工作,可以通过 API 轻松部署,从而降低成本并提高可访问性。

Incomlend 的董事兼创始合伙人 Dimitri Kouchnirenko 认为这是一个重要的发展:“与 TFM 合作通过实用的区块链技术降低发票欺诈风险是 Incomlend 的一个重要里程碑。我们很自豪能够将 TFM 的 Invoice Check 部署到我们的系统中,走在创新的最前沿,进一步加强了我们的跨境风险管理框架。我们邀请所有金融科技发票交易平台和其他金融家加入 TFM 倡议,以建立全球首个基于去中心化账本技术的全球不可变应收账款金融交易登记处,为使国际贸易金融变得更安全做出贡献。”

TFM 执行董事 Raj Uttamchandani 表示:“我们非常高兴与 Incomlend 合作——展示金融科技如何在分布式账本技术的开创性和实际应用中处于领先地位。” “无法验证发票是中小企业获得融资的障碍并减缓了增长。Invoice Check 填补了这一空白,并以前所未有的方式利用区块链——最终目标是为资助者提供安全性,为中小企业提供流动性。”

曾投资过 TFM 和 Incomlend的 GTR Ventures 的联合创始人兼首席投资官 Kelvin Tan 补充说:“我们很高兴看到我们的投资组合公司都在金融科技贷款领域共同努力,以加强他们的风险管理流程. 多重发票是一种全球性的行业级风险,困扰着另类金融科技贷方和保理商以及银行、保险公司和信贷基金。这种合作实现了我们的愿景,即超越单纯的风险资本投资,作为风险建设者,采取积极措施解决贷款行业的结构性痛点。以新加坡为起点,成为值得信赖的数字数据中心,我们欢迎所有贷款机构、银行、非银行机构和金融科技公司与我们合作,共同实现我们的愿景,建立联盟以降低贷款部门的风险并减少欺诈。”